گروه گلیتنور 236789 یورو جریمه شد تحلیل هوش مالی واحد به دلیل بیش از 10 مورد تخلف از مقررات قانونی مربوط به خطا در ارزیابی ریسک.
گروه کازینو آنلاین مستقر در مالت چندین کد را شکسته است مقررات مبارزه با پولشویی و پیشگیری از تامین مالی تروریسمپس از بررسی انطباق انجام شده در سال 2019.
در بخشی از نقض‌ها، FIAU دریافت که گلینتور در انجام «ارزیابی کامل خطرات» مرتبط با محصولات خاص کازینو و شرط‌بندی ورزشی که ارائه می‌کرد، شکست خورد و همچنین هنگام «تکیه به طرف‌های چپ برای دریافت آن»، خطرات را در نظر نگرفت. برخی از الزامات بررسی دقیق مشتری».
با این اتفاق چندین شکست در زمینه‌های کلیدی مانند شناسایی و تأیید مشتری، خط‌مشی‌ها و رویه‌های ارزیابی ریسک، و درک «هدف و ماهیت مورد نظر» مشارکت‌های تجاری رخ داد.
سه پرونده مشتری که به عنوان بخشی از بررسی انطباق مورد بررسی قرار گرفتند، دریافتند که گلیتنور نتوانسته است مدرک هویت و آدرس محل سکونت را در بازه زمانی معقول 30 روزه به دست آورد.
علاوه بر این، این شرکت به دلیل رتبه‌بندی خطر آسیب قمار مورد انتقاد قرار گرفته است، زیرا مشخص شد که هشت بازیکن با رتبه‌بندی «متوسط» بدون اینکه شرکت هرگز رتبه‌بندی ریسک مناسبی انجام دهد، مورد انتقاد قرار گرفته است، مانند: ب. منبع دارایی/چک های تامین مالی.
با نگاهی به این اشتباهات ارزیابی ریسک، در 13 ماه اول پس از ثبت نام، یک بازیکن در مجموع 61942 یورو را از طریق واریزهای مکرر واریز کرد و 12040 یورو را در این فرآیند از دست داد.
در همین حال، بازیکن دیگری بیش از 3000 یورو در 38 سپرده مختلف در 9 روز واریز کرد که دو مورد از آنها 800 یورو در روزهای متوالی بود.
در هر دو مثال، Glitnor نتوانست خطر این فعالیت‌ها را تشخیص دهد و در انجام ممیزی‌های SoW/SoF مناسب برای درک جریان درآمد این مشتریان شکست خورد.
این بررسی همچنین خطاهای CDD را در مواردی پیدا کرد که یک بازیکن 8450 یورو را در دو روز واریز کرد، بازیکن دیگری 15200 یورو را واریز کرد و تنها 711 یورو را از آن برداشت کرد و یک شهروند 43 ساله غیر اتحادیه اروپا نیز 18867 یورو را در دو ماه در دو ماه واریز کرد. که پرخطر محسوب می شوند.
اگرچه همه این سناریوها موارد پرخطر در نظر گرفته می‌شدند، اما مشخص شد که گلیتنور مرتکب ناکامی‌های بررسی دقیق «برای اثبات مشروعیت چنین معاملات بزرگ» و انجام بررسی‌های شناسایی، اسناد و استخدام شده است.
به طور کلی، هر موردی که بررسی FIAU مشکل‌ساز تشخیص داد، کمبود جدی در کنترل‌های CRA داشت، که نقض قابل‌توجهی از انتظارات نظارتی است.
در نهایت، بررسی تایید کرد که در حفظ CRA، گلیتنور نتوانسته است چهار رکن ریسک را برآورده کند: ریسک تداخل/تحویل، ریسک‌های Ml/FT جغرافیایی، منبع ثروت مشتری، و ریسک محصول و معامله.
طبق اطلاعیه عمومی FIAU، “کمیته به ویژه در مورد مشکلات شرکت نگران بود که اطمینان حاصل شود که فعالیت های بازی ارائه شده با گزینه های تامین مالی مشتریان مطابقت دارد.”
“علاوه بر این، کمیته نگران ناتوانی شرکت در تطبیق فعالیت های بازی بازیکنان با حداقل اطلاعات اولیه شغلی و ناتوانی آن در مدیریت خطرات شدید مشتریان خاصی بود که به آنها خدمات می دهد.
«کمیته همچنین اندازه شرکت، این واقعیت که یک مؤسسه بازی بزرگ نیست و تأثیری که شکست فرد می‌توانست هم بر عملیات و هم بر حوزه قضایی محلی داشته باشد را در نظر گرفت.
“همچنین با در نظر گرفتن همکاری خوب شرکت در سراسر فرآیند نظارت، از جمله تعهد شرکت به رفع نواقص و بیانیه آن مبنی بر اینکه قبلاً کار روی برخی از نقاط اقدام را آغاز کرده است.
با این حال، به طور کلی، کمیته تنها توانست به این نتیجه برسد که شکست های مشاهده شده، حداقل تا زمان بررسی انطباق، تایید می کند که شرکت به اندازه کافی به تعهدات AML/CFT خود عمل نکرده است.
FIAU سپس 236789 یورو جریمه کرد. انتظار می رود گلیتنور رویه های ارزیابی ریسک کسب و کار و مشتری خود را به روز کرده و بهبود بخشد و به مسائل برجسته شده در بررسی رسیدگی کند.
